Encaissements et paiements

Ce module vous permet d'enregistrer et de suivre les paiements reçus de vos clients. De la saisie manuelle d'un paiement à la réception automatique de paiements en ligne.

Marquer une facture comme payée

Manuellement

Lorsque le client vous paie en dehors (virement, espèces, chèque) :

1. Ouvrez la facture dans l'état Envoyée

2. Cliquez sur Marquer comme payée

3. Une boîte de dialogue s'ouvre où vous pouvez spécifier :

   • Date d'encaissement — Quand vous avez reçu l'argent
   • Méthode de paiement — Virement, Espèces, Chèque, Autre
   • Référence — Numéro de transaction (facultatif)
   • Notes privées — Pour votre dossier (non visible par le client)

4. Cliquez sur Enregistrer

La facture passe à l'état Payée et apparaît dans les rapports de revenus.

En lot

Si plusieurs factures ont été payées ensemble :

1. Allez dans Facturation → Factures
2. Sélectionnez les factures (cases à cocher)
3. Cliquez sur Actions → Marquer comme payées
4. Une boîte de dialogue s'ouvre pour confirmer
5. Toutes passent à l'état Payée en même temps

Conseil : Utilisez cette fonction après la réconciliation avec votre banque.

Paiements partiels

Si le client ne paie qu'une partie de la facture :

1. Ouvrez la facture

2. Cliquez sur Enregistrer un paiement partiel

3. Spécifiez :

   • Montant payé — Ce que vous avez reçu (ex : 500 € sur 1 000 €)
   • Date — Quand
   • Méthode — Virement, etc.

4. Cliquez sur Enregistrer

Résultat :

Factura: F-2026-0050
Total: €1,000
Pagado: €500
Pendiente: €500

Estado: Parcialmente cobrada

Frihet conserve un enregistrement de chaque paiement partiel. Si le client effectue plusieurs paiements, vous pouvez enregistrer chacun d'eux.

Indicateur visuel

Dans la liste des factures, les factures avec des paiements partiels affichent :

• Badge ambre avec le statut "Paiement partiel"
• Sous le badge : montant payé et total (ex : "500,00 EUR sur 1 000,00 EUR")
• Le statut passe automatiquement à Payée lorsque le montant payé atteint le total

Méthodes de paiement

Frihet prend en charge plusieurs méthodes. Lors du marquage comme payée, sélectionnez :

Méthode	Description
Virement	Bancaire national ou international
Espèces	Argent liquide
Chèque	Reçu mais pas encore encaissé
Carte	Paiement par carte de crédit/débit
Prélèvement	Prélèvement automatique sur le compte client
PayPal	Paiement via PayPal
Stripe	Paiement via Stripe
Autre	Méthodes supplémentaires

Conditions de paiement

Les conditions définissent le délai dont dispose le client pour payer.

Configurer les conditions sur la facture

1. Lors de la création d'une facture, allez dans Options avancées

2. Dans Conditions de paiement, sélectionnez :

   • Immédiat — Paiement immédiat
   • À 7 jours — Délai d'une semaine
   • À 14 jours — Deux semaines
   • À 30 jours — Un mois (standard)
   • À 60 jours — Deux mois
   • Personnalisé — Définissez vos propres jours

3. Frihet calcule automatiquement :

   • Date d'émission : Aujourd'hui
   • Date d'échéance : Date d'émission + délai

Exemple :

Factura emitida: 10 de febrero 2026
Términos: A 30 días
Vencimiento: 12 de marzo 2026

Modifier les conditions par client

Si tous vos clients paient à 60 jours :

1. Allez dans Clients → Sélectionnez le client
2. Dans Configuration, cochez Conditions de paiement par défaut
3. Sélectionnez 60 jours
4. Toutes les futures factures à ce client utiliseront 60 jours

Vous pouvez les outrepasser sur chaque facture si nécessaire.

Paiements en ligne (Stripe Connect)

Frihet intègre Stripe Connect pour recevoir automatiquement les paiements en ligne.

Activer Stripe Connect

1. Allez dans Configuration → Intégrations → Stripe
2. Cliquez sur Connecter Stripe
3. Une fenêtre d'authentification Stripe s'ouvre
4. Autorisez Frihet
5. Vous revenez à Frihet (Stripe est connecté)

Générer un lien de paiement

Une fois Stripe connecté :

1. Ouvrez une facture à l'état Envoyée
2. Cliquez sur Générer un lien de paiement
3. Un lien unique est créé : frihet.io/pay/abc123def
4. Copiez et partagez avec le client (email, SMS, etc.)

Email automatique :

Si vous envoyez la facture par email depuis Frihet, le lien est automatiquement inclus :

Hola {CLIENTE},

Adjunto tu factura {NUMERO_FACTURA} por {TOTAL}.

[BOTÓN: Pagar ahora]

Plazo de pago: {FECHA_VENCIMIENTO}

Flux de paiement

1. Le client clique sur le lien
2. Il voit le résumé de la facture
3. Il saisit les informations de sa carte (sécurisé, cryptographie Stripe)
4. Il confirme le paiement
5. Stripe traite la transaction
6. Frihet automatiquement :
   • Marque la facture comme Payée
   • Enregistre la date et la méthode de paiement
   • Notifie le client : "Votre paiement a été reçu"
   • Vous notifie : "Facture F-2026-0123 payée"
   • Transfère l'argent sur votre compte bancaire

Coûts Stripe

Stripe prélève une commission pour chaque paiement :

• Cartes : 1,4% + 0,35 € par transaction
• Virements : 0,8% + 0,35 € par transaction

Frihet affiche le coût dans le détail de la transaction.

Exemple :

Factura: €1,000
Comisión Stripe (1.4% + €0.35): €14.35
Monto neto a tu cuenta: €985.65

États de paiement dans Stripe

• En attente — Lien généré, le client n'a pas encore payé
• En traitement — Stripe est en cours de traitement
• Terminé — Paiement reçu, argent sur votre compte
• Échoué — Refusé (fonds insuffisants, etc.)
• Remboursé — Le client a demandé un remboursement

Frihet synchronise tous ces états automatiquement.

Prélèvement bancaire (débit direct)

Si vous convenez avec les clients d'un paiement par prélèvement automatique (SEPA) :

1. Demandez au client son IBAN
2. Dans Configuration → Méthodes de paiement, activez Prélèvement SEPA
3. Téléchargez la signature SEPA du client (facultatif)
4. Lors de la création d'une facture, sélectionnez Méthode : Prélèvement
5. Frihet initie automatiquement le prélèvement à la date d'échéance

Avantages :

• Automatique (sans que le client ait besoin de se souvenir)
• Coût très faible (0,35 € par transaction)
• Idéal pour les abonnements/récurrents

Inconvénients :

• Le client peut le refuser
• Frihet doit être intégré à votre banque

Rappels de paiement

Rappels automatiques avant échéance

1. Allez dans Configuration → Notifications

2. Dans Rappels de paiement, sélectionnez :

   • Notifier N jours avant l'échéance
   • Notifier chaque jour après l'échéance

3. Frihet envoie automatiquement un email au client :

Exemple d'email (3 jours avant) :

Hola {CLIENTE},

Tu factura F-2026-0050 vence en 3 días ({FECHA_VENCIMIENTO}).

Monto: {TOTAL}
Número: {NUMERO_FACTURA}

[Enlace de pago si Stripe está activo]

Gracias.

Envoyer un rappel manuel

Vous pouvez envoyer un rappel de paiement directement depuis Frihet, sans avoir besoin d'ouvrir votre client de messagerie :

1. Localisez la facture (état Envoyée, Échue ou Paiement partiel)
2. Ouvrez le menu d'actions (trois points)
3. Cliquez sur Envoyer un rappel
4. Frihet envoie un email au client avec :
   • Objet : "Rappel de paiement - Facture [NUMERO]"
   • Détails de la facture, montant dû, date d'échéance
   • Lien de paiement (si Stripe Connect est actif)

L'envoi est effectué via Resend (le même moteur d'email natif de Frihet), sans passer par votre client de messagerie.

Vous pouvez également l'envoyer depuis l'assistant IA : "Envoyez un rappel pour la facture F-2026-050".

Gérer les retards

Les factures qui arrivent à échéance sans être payées sont automatiquement marquées comme Échues.

Voir les factures échues

1. Allez dans Facturation → Factures
2. Filtrez par état Échue
3. Vous voyez toutes les factures avec paiement en retard

Analyse des retards

Allez dans Rapports → Retards pour :

Métrique	Description
Total échu	Argent qui aurait dû être encaissé
Factures échues	Nombre de factures impayées
Moyenne de retard	Nombre de jours de retard moyen
Client avec la plus grande dette	Qui doit le plus
Projection d'encaissement	Quand vous espérez encaisser

Exemple :

Total vencido: €3,450
Facturas vencidas: 12
Promedio atraso: 23 días
Mayor deudor: Acme Corp (€1,200, 45 días)

Actions en cas de retard

1. Envoyer un rappel — Email automatique
2. Appeler le client — Contact direct
3. Marquer comme payée (si finalement payé)
4. Créer une facture rectificative (s'il va annuler)
5. Transmettre à un gestionnaire — Si le retard est très long

Remboursements

Lorsqu'un client demande un remboursement :

Option 1 : Créer une facture rectificative

1. Ouvrez la facture originale
2. Cliquez sur Créer une facture rectificative
3. Frihet crée une note de crédit pour le montant
4. Spécifiez dans la facture rectificative : "Remboursement pour {RAISON}"

Option 2 : Remboursement avec Stripe

Si le paiement a été effectué avec Stripe :

1. Ouvrez la facture (état Payée)
2. Cliquez sur Traiter le remboursement
3. Sélectionnez le montant (total ou partiel)
4. Cliquez sur Confirmer le remboursement
5. Stripe rembourse l'argent sur la carte du client (3-5 jours)

Automatiquement :

• Une facture rectificative est créée
• Le remboursement est enregistré dans Stripe
• Le client reçoit une notification

Rapprochement bancaire

Périodiquement (hebdomadairement ou mensuellement), rapprochez Frihet avec votre banque :

1. Allez dans Rapports → Encaissements
2. Téléchargez le résumé des paiements de la période
3. Comparez avec l'extrait bancaire
4. Vérifiez que tous correspondent

Rechercher les écarts :

• Factures marquées comme payées mais sans dépôt bancaire
• Dépôts sans facture associée
• Différence de dates (Frihet enregistre la date d'encaissement, la banque enregistre la date de valeur)

Si des écarts existent :

1. Vérifiez s'il s'agissait d'un paiement partiel (montant incorrect enregistré)
2. Vérifiez les commissions Stripe (réduit le montant net)
3. Recherchez les retours ou les rejets

Exporter les données d'encaissements

Pour la comptabilité ou l'analyse :

1. Allez dans Rapports → Encaissements
2. Appliquez des filtres (période, client, etc.)
3. Cliquez sur Exporter en CSV
4. Téléchargez le fichier avec :
   • Numéro de facture
   • Client
   • Montant
   • Date de paiement
   • Méthode de paiement
   • État

Importable dans Excel, un logiciel de comptabilité ou des outils d'analyse.

Intégration comptable

Si vous avez une intégration comptable (Twinfield, Xero, etc.) :

Frihet rapporte automatiquement :

• ✓ Revenus réalisés (factures encaissées)
• ✓ Revenus constatés (factures envoyées)
• ✓ Paiements reçus (méthode, date)
• ✓ Commissions (Stripe, etc.)

Pas besoin de double saisie manuelle.

Cas d'utilisation courants

Client récurrent à 60 jours

1. Configurez le client : Conditions de paiement = 60 jours
2. Chaque facture arrive automatiquement à échéance en 60 jours
3. Établissez un rappel : 55 jours (une semaine avant)
4. Le client paie comme d'habitude

Paiement immédiat avec Stripe

1. Vous créez la facture
2. Vous générez le lien de paiement immédiatement
3. Le client paie en ligne instantanément
4. La facture est automatiquement marquée comme payée

Mélange de méthodes

Même client, différentes factures :

• Facture A : À 30 jours (virement)
• Facture B : Paiement immédiat (Stripe)
• Facture C : Prélèvement SEPA (automatique)

Frihet gère tout sans problème.

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