Reglas bancarias

Las reglas bancarias permiten categorizar automaticamente las transacciones importadas segun criterios definidos por ti. En lugar de categorizar cada movimiento a mano, defines la regla una vez y Frihet la aplica a todas las transacciones futuras (y pasadas) que coincidan.

Esta funcionalidad esta disponible en plan Pro o superior.

Para configurar las reglas, ve a Ajustes → Reglas bancarias.

Como funcionan las reglas

Cada regla tiene dos partes:

1. Condicion — Cuando aplica la regla (descripcion contiene, importe, proveedor)
2. Accion — Que hace Frihet cuando la condicion se cumple (asignar categoria, excluir, crear gasto)

Frihet evalua las reglas en orden de prioridad. La primera regla que coincide se aplica; el resto se ignoran.

Ejemplo:

Regla: "Google"
  Condicion: Descripcion contiene "GOOGLE"
  Accion: Categoria → Software y SaaS

Cada vez que Frihet importa una transaccion con "GOOGLE" en la descripcion (Google Ads, Google Workspace, Google Cloud), la categoriza automaticamente como Software y SaaS.

Presets incluidos

Frihet incluye 12 reglas preconfiguradas que puedes activar con un clic:

Preset	Coincide con	Categoria
Google Workspace / Cloud	GOOGLE	Software y SaaS
Amazon Business	AMAZON, AMZN	Material de oficina
Seguridad Social	SEGURIDAD SOCIAL, TGSS	Seguridad Social
Nominas	NOMINA, NOMINAS, SALARIOS	Nominas
Combustible	REPSOL, CEPSA, BP, GALP	Combustible
Telefonia	MOVISTAR, VODAFONE, ORANGE, MASMOVIL	Telefonia
Electricidad	ENDESA, IBERDROLA, NATURGY	Electricidad
Seguros	MAPFRE, AXA, ALLIANZ, GENERALI	Seguros
Alquiler oficina	ALQUILER, ARRENDAMIENTO	Alquiler
Microsoft	MICROSOFT, MSFT	Software y SaaS
Stripe	STRIPE	Ingresos (entrada) / Comisiones (salida)
Hacienda / AEAT	HACIENDA, AGENCIA TRIBUTARIA, AEAT	Impuestos

Para activar un preset:

1. Ve a Ajustes → Reglas bancarias
2. Haz clic en Presets disponibles
3. Activa los que necesites con el switch

Puedes editar cualquier preset despues de activarlo.

Crear una regla personalizada

1. Ve a Ajustes → Reglas bancarias
2. Haz clic en Nueva regla
3. Define las condiciones y la accion
4. Guarda

Condiciones disponibles

Puedes combinar varias condiciones en una sola regla (todas deben cumplirse):

Condicion	Operador	Ejemplo
Descripcion	Contiene / No contiene / Es exactamente	Descripcion contiene "NETFLIX"
Importe	Mayor que / Menor que / Entre / Igual a	Importe entre 9 y 20 EUR
Tipo	Entrada / Salida	Tipo es Salida
Cuenta	Es / No es	Cuenta es "BBVA principal"
Proveedor	Es / Contiene	Proveedor contiene "Telefonica"

Nota: La condicion de descripcion no distingue mayusculas de minusculas.

Acciones disponibles

Accion	Descripcion
Asignar categoria	Categoriza la transaccion con la categoria elegida
Crear gasto automaticamente	Genera un gasto en Frihet con los datos de la transaccion
Excluir transaccion	Marca la transaccion como excluida (no aparece en reportes)
Asignar proveedor	Vincula la transaccion a un contacto existente en Frihet
Marcar para revision	Añade un indicador para revisar manualmente

Ejemplo: regla con multiples condiciones

Regla: "Alquiler mensual oficina"
  Condicion 1: Descripcion contiene "ALQUILER"
  Condicion 2: Importe entre 800 y 1.200 EUR
  Condicion 3: Tipo es Salida
  Accion: Categoria → Alquiler / Crear gasto automaticamente

Solo se aplica a transacciones salientes entre 800 y 1.200 EUR con la palabra "ALQUILER". No afecta a depositos de fianza ni a otros arrendamientos de importe diferente.

Orden de prioridad

Las reglas se evaluan de arriba a abajo. Si dos reglas pueden coincidir con la misma transaccion, gana la de mayor prioridad (mas arriba en la lista).

Para cambiar el orden:

1. Ve a Ajustes → Reglas bancarias
2. Arrastra las reglas usando el icono de orden (seis puntos) a la izquierda de cada regla
3. Los cambios se guardan automaticamente

Consejo: Coloca las reglas mas especificas antes que las genericas. Una regla "GOOGLE ADS" debe ir antes que una regla general "GOOGLE".

Aprendizaje automatico

Cuando corriges manualmente la categoria de una transaccion, Frihet aprende para el futuro.

Como funciona:

1. Frihet importa una transaccion de "MAILCHIMP INC"
2. La categoriza automaticamente como "Marketing"
3. Tu la corriges a "Software y SaaS"
4. Frihet crea internamente una regla aprendida: "MAILCHIMP → Software y SaaS"
5. La proxima transaccion de MAILCHIMP ya se categoriza correctamente

Las reglas aprendidas aparecen en Ajustes → Reglas bancarias → Aprendidas y puedes convertirlas en reglas formales o eliminarlas.

Aplicar reglas a transacciones existentes

Si creas o modificas una regla, puedes aplicarla a transacciones ya importadas:

1. Abre la regla (editar)
2. Haz clic en Aplicar a transacciones existentes
3. Frihet muestra cuantas transacciones coinciden con una previsualizacion
4. Confirma para aplicar

Esto es util cuando configuras reglas por primera vez y tienes meses de transacciones sin categorizar.

Coincidencia por lotes (batch matching)

Para reconciliar multiples transacciones de golpe:

1. Ve a Banca → Transacciones
2. Filtra por estado Pendiente
3. Selecciona las transacciones que quieras procesar (checkboxes)
4. Haz clic en Aplicar reglas en lote
5. Frihet ejecuta todas las reglas activas sobre la seleccion
6. Se muestra un resumen: N transacciones categorizadas, N sin coincidencia

Las transacciones sin coincidencia quedan como Pendientes para revision manual.

Gestion de reglas

Activar / desactivar reglas

Cada regla tiene un switch de activacion. Desactivar una regla no la elimina: deja de aplicarse hasta que la reactives. Util para reglas estacionales (ej: gastos de feria anual).

Duplicar una regla

Si necesitas una regla similar a una existente:

1. Abre la regla
2. Haz clic en Duplicar
3. Modifica las condiciones necesarias en la copia

Exportar / importar reglas

Puedes exportar todas tus reglas como JSON para hacer copia de seguridad o trasladarlas a otra cuenta Frihet:

• Exportar: Ajustes → Reglas bancarias → Exportar como JSON
• Importar: Ajustes → Reglas bancarias → Importar JSON

Estadisticas de reglas

En la vista de lista de reglas, cada una muestra:

Metrica	Descripcion
Aplicaciones totales	Cuantas transacciones ha categorizado esta regla
Ultima aplicacion	Fecha de la ultima transaccion que coincidio
Precision	Porcentaje de veces que la categorizacion fue correcta (no corregida manualmente)

Usa estas metricas para identificar reglas poco utiles o con baja precision que conviene revisar.

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